Placer votre argent
Parmi la multitude d’offres possibles pour investir son argent, il n’est pas facile de prendre la bonne décision.
Nous sommes à votre écoute pour vous accompagner dans le choix de vos investissements en respectant votre degré d’aversion au risque.
Dans le but de valoriser votre épargne, nous recherchons les solutions les plus pertinentes pour vos placements. Nous analysons vos produits de placements et déterminons les allocations d’actifs cibles pour répondre aux mieux à vos attentes.
Votre épargne peut être investie sur différentes enveloppes : assurance-vie, capitalisation, PEA et compte-titres.
Conformément au règlement SFDR, dans nos conseils concernant les produits d’investissement basés sur l’assurance, nous évaluons les principales incidences en matière de durabilité comme suit :
– Nous passons non seulement en revue les informations fournies sur le produit concerné, mais nous prêtons également attention à savoir si le fournisseur tient compte des critères de durabilité dans une mesure appropriée. Ici, nous considérons la pollution comme un critère particulièrement important.
– Nous nous efforçons constamment d’intégrer les effets négatifs les plus importants sur les facteurs de durabilité dans nos conseils. En particulier, dans le cadre de nos tests de demande et de besoins, nous essayons de référencer directement les facteurs de durabilité. Nous nous concentrons sur les droits de l’homme.
Pour plus de détails concernant les incidences négatives en matière de durabilité, nous vous invitons également à lire les informations communiquées par les fournisseurs des produits.
Le concept et les règles relatives aux risques de durabilité, aux facteurs de durabilité et aux principales incidences négatives sur les facteurs de durabilité dans la législation européenne et nationale, sont encore incomplets et continueront d’évoluer au cours des mois et des années à venir. De nouvelles orientations des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir sur la durabilité.
Lorsque des nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d’informations sur notre politique de prise en compte des incidences négatives en matière de durabilité dans nos conseils et nos pratiques.
Investir dans l'immobilier
Nous travaillons depuis de nombreuses années avec des promoteurs locaux, régionaux et aussi nationaux pour répondre à toutes les demandes qui nous sont formulées.
Après une étude patrimoniale, nous vous guiderons vers le produit que vous recherchez et qui correspondra à vos objectifs.
Notre mission ne s’arrête pas à la vente. Nous suivons votre investissement dans le temps et restons à votre disposition sur le long terme, de l’achat à la revente ou à la transmission.
Vous trouverez ci-dessous une liste non exhaustive des produits immobiliers que nous commercialisons :
- Neuf
- Ancien/Déficit foncier
- Défiscalisation (Pinel, Malraux, Monument Historiques, etc.)
- Résidences de services (résidences étudiantes, d’affaires, de tourisme ou seniors)
- Loueur en meublé
- Nue-propriété
Percevoir des revenus complémentaires
Changement de situation professionnelle, retraite, perte/baisse de revenus, les motivations pour obtenir des revenus complémentaires sont variées.
Dans ce contexte, les outils patrimoniaux suivants vous permettront de répondre à cet objectif :
- l’assurance vie (grâce à un cadre juridique et fiscal favorable)
- le Perp ou contrats Madelin (produits retraite à rente viagère)
- les investissements immobilier (Loi Pinel, Nue-Propriété, Scpi, location meublée, etc.)
- les placements financiers avec une gestion conseillé ou sous mandat pour faire croître la valeur de vos actifs financiers, lesquels pourront vous assurer des revenus sous la forme de dividendes.
Préparer votre retraite
La retraite est au cœur des préoccupations de nos clients. Le système de retraite actuel n’est pas entièrement sécurisant, il est donc important de préparer ce moment fort de la vie.
Se constituer une épargne retraite peut prendre des formes très variées. Nous conseillons vivement à nos clients de mettre en place une véritable stratégie de retraite par capitalisation ou de constitution de patrimoine le plus tôt possible, et d’abonder régulièrement pour atteindre leurs objectifs à l’âge de la retraite.
Réduire votre imposition
Comme la majorité de nos clients, votre imposition est un sujet récurrent dans la gestion et le pilotage de votre patrimoine.
Les possibilités sont multiples, nous définissons avec vous les solutions d’investissement adéquates compte tenu de votre situation, de vos objectifs et de la fiscalité en vigueur.
Nous sommes à votre disposition pour vous guider au mieux dans votre optimisation patrimoniale.
Souscrire un contrat d'assurance-vie
Nous sélectionnons pour vous les meilleurs contrats du marché parmi l’ensemble des compagnies d’assurance que nous mettons en concurrence.
En fonction de vos objectifs, nous proposons des contrats haut de gamme de compagnies d’assurance solides et performantes et nous vous conseillons sur le choix des contrats en fonction de vos objectifs et de votre profil de risques.
Protéger un proche
Décès, invalidité, perte d’autonomie, sont des évènements tragiques ayant un impact financier fort si rien n’a été anticipé.
Les Travailleurs Non-Salariés (TNS) sont une population particulièrement concernée.
Les prestations des régimes de base étant insuffisantes, le gouvernement a introduit le 11/02/1994 la loi Madelin afin d’aider les TNS à mieux se protéger.
Un contrat Madelin vous permet de maintenir votre niveau de revenu en cas d’arrêt de travail ou de protéger vos proches en cas d’évènements plus grave (décès, PTIA…).
Vos cotisations Madelin sont déductibles du bénéfice imposable de votre société ou de votre activité libérale.
N’hésitez pas à nous consulter pour en savoir plus.
Transmettre votre patrimoine
Préparer sa succession est un moment de choix importants qu’il faut anticiper afin de ne pas se trouver dans l’impasse dans le cas d’un évènement malheureux.
Nous étudions avec vous les problématiques de partage ainsi que celle des droits à payer pour vous permettre d’aborder sereinement cette prise de décisions pour vous et vos proches dans le meilleur cadre fiscal possible.
