Notre métier repose sur une étude globale de votre patrimoine et sur un suivi rigoureux et personnalisé de votre situation.
Une déontologie stricte dictée par notre organisme de tutelle, la CNCGP (Chambre Nationale de Conseils en Gestion de Patrimoine).
Un suivi régulier et personnalisé de nos clients afin d’adapter nos recommandations à l’évolution de leurs situations personnelles (mariage, naissance, augmentation ou baisse de revenus…)
Une formation régulière de tous nos collaborateurs afin de réactualiser en permanence nos compétences.
Conseil en gestion de patrimoine
Conseil en gestion de Patrimoine
Assistante de gestion
Notre processLe 1er rendez-vous (gratuit) de prise de contact et de découverte est fondamental car il définit les bases de notre future collaboration et comprenant :
Notre processLa validation de notre intervention qui se traduit par la signature d’une lettre de mission, reprenant :
Elle est rédigée en double exemplaires et signée par les 2 parties. Notre mission commencera dès réception de ce document signé. C’est un document contractuel obligatoire, qui nous engage réciproquement.
La présentation des solutions et recommandations formalisées par une déclaration d’adéquation qui rappellera les objectifs et le niveau de risque supporté par le client, une analyse patrimoniale et enfin la stratégie d’investissement à mettre en œuvre suivant tous les aspects de votre patrimoine (social, juridique, fiscal, civil, financier)…
De plus, conformément au règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR), nous vous informons que dans le cadre de nos conseils en matière de produits d’investissement basés sur l’assurance, nous évaluons, en plus des risques financiers pertinents, les risques de durabilité pertinents, dans la mesure où cette information est disponible pour les produits conseillés.
Plus précisément, cela signifie que nous évaluons les événements environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui, s’ils se produisent, pourraient avoir un impact négatif important sur la valeur de l’investissement. En particulier, nous considérons le problème de la pollution très important pour nous et l’avenir de nos enfants.
Le concept et les règles relatifs aux risques et aux facteurs de durabilité dans la législation européenne et nationale sont encore incomplets et continueront d’évoluer au cours des prochains mois et années. Des orientations supplémentaires de la part des autorités sont également attendues en ce qui concerne les informations à fournir en matière de durabilité. Lorsque des nouvelles mesures entreront en vigueur et que les orientations réglementaires seront disponibles, nous adapterons notre approche et vous fournirons davantage d’informations sur notre politique d’intégration des risques liés à la durabilité dans nos conseils et nos pratiques.
La prise de décision et la mise en place des solutions
Cette étape consiste à répondre de façon rigoureuse à toutes les questions que vous pourriez être amenés à vous poser, afin de prendre votre décision en toute connaissance de cause. Nous pourrions ainsi, avoir recours à différents professionnels si votre situation le nécessite. Les solutions que nous proposons impliquent des choix pour toute votre famille et il est indispensable de bien comprendre les avantages et les inconvénients, les risques afférents à nos préconisations.
L’organisation du suivi patrimonial
Une fois que les solutions ont été mises en place, il convient de programmer un suivi régulier et personnalisé afin de nous adapter aux évolutions conjoncturelles et personnelles. Cette prestation de suivi est formalisée par une 2ème lettre de mission : « La lettre de mission de suivi », qui reprendra à minima les points suivants :
Lorsque notre intervention est suivi d’une souscription d’un produit d’épargne ou d’investissement, nous sommes directement rémunérés par le biais de commissions versées par l’établissement commercialisant ce produit sans que cela n’engendre de coût supplémentaire pour vous.
De plus, nous veillons à ce que notre politique de rémunération interne en matière de conseil sur les produits d’investissement basés sur l’assurance, favorise une gestion saine et efficace des risques liés à la durabilité et n’encourage pas une prise de risque excessive par rapport à ces risques.
Dans le cadre d’une consultation patrimoniale, nous facturons des honoraires en fonction du temps passé sur votre dossier ainsi que de son degré de complexité. Si vous choisissez d’investir dans un bien immobilier, nous serons directement rémunérés par le promoteur sans que notre rémunération n’entraine un prix d’achat plus élevé pour vous.
Membres de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), nous nous engageons à respecter les dispositions réglementaires et déontologiques tant à l’égard de nos clients que de notre environnement professionnel.
Placer son argent, Investir dans l’immobilier, Préparer sa retraite, Réduire son imposition, Souscrire un contrat d’Assurance Vie….
